Эта мера не предполагает использования оружия, но некоторые называют ее «ядерным вариантом».
Администрация президента Джо Байдена изучает возможность введения экономических санкций, чтобы расстроить новые планы Кремля по вторжению в Украину, однако, как сообщается, серьезно рассматривается и еще один вариант: отключение России от глобальной системы электронной передачи информации и совершения платежей, известной как SWIFT.
Это был бы беспрецедентный шаг против одной из крупнейших стран мира.
Представители Белого дома не подтвердили существования реальной угрозы отключения российских банков от системы SWIFT.
Однако 8 декабря Байден сам дал повод для слухов, предупредив, что, если президент России Владимир Путин решит напасть на Украину, Соединенные Штаты и их союзники нанесут его стране удар в виде санкций, «которые он никогда раньше не видел».
Аналитики согласны с тем, что такая мера причинит экономический ущерб России, тогда как некоторые считают, что последствия отключения страны от системы SWIFT по разным причинам слишком преувеличены.
ЧТО ТАКОЕ SWIFT И ПОЧЕМУ ЭТА СИСТЕМА ВАЖНА?
SWIFT — это платформа для защищенной передачи сообщений, используемая банками, брокерскими конторами и другими финансовыми учреждениями для отправки и получения информации, например инструкций по переводу денег за границу или урегулированию сделок с ценными бумагами.
Однако на самом деле она не перемещает и не хранит деньги и ценные бумаги.
Допустим, немецкая компания покупает российский природный газ и ей нужно за него заплатить. Она может перевести деньги со своего счета в немецком банке на счет российской фирмы в российском банке, введя номер счета получателя и SWIFT-код.
Затем немецкая фирма отправляет сообщение со своего немецкого счета по системе SWIFT в российский банк о поступлении денежного перевода. Когда средства поступят в электронном виде, они будут доступны для снятия российской компанией.
Использование системой SWIFT стандартизированных кодов для инструкций позволяет банкам быстро обрабатывать платежи.
Около 11 тысяч финансовых учреждений, находящихся более чем в 200 странах и территориях, пользуются системой SWIFT. В этом году платформа обработает более 10 миллиардов сообщений, это международные платежи на триллионы долларов.
До существования платформы SWIFT, когда банки хотели передать финансовую информацию из одного места в другое, они использовали систему Telex, основанную на старых телеграфных цепях. Но этот способ был медленным, неудобным и небезопасным.
Поэтому в 1973 году появилась система SWIFT.
Сегодня SWIFT — это гигант индустрии передачи финансовых сообщений благодаря простоте использования, скорости и безопасности. С помощью системы банки могут осуществлять международные платежи менее чем за пять минут, — кроме того, обеспечивается сквозное отслеживание платежей.
«Это самая надежная система обмена информацией для осуществления международных платежей, поэтому она чрезвычайно важна», — сказал бывший старший советник министерства финансов США Брайан О'Тул.
КОМУ ПРИНАДЛЕЖИТ SWIFT?
Базирующееся в Бельгии кооперативное общество принадлежит банкам-членам, которым управляет совет директоров, состоящий из 25 участников. В настоящее время в него также входит один гражданин России.
За деятельностью организации осуществляют надзор центральные банки стран «Группы десяти»: Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Нидерландов, Великобритании, США, Швейцарии и Швеции, а также Европейский центральный банк.
ОТКЛЮЧАЛИ ЛИ КОГДА-ЛИБО ХОТЬ ОДНУ СТРАНУ ОТ СИСТЕМЫ SWIFT?
В 2012 году от системы SWIFT были отключены иранские банки. Это произошло после того, как они вошли в черный список Европейского союза под давлением со стороны Соединенных Штатов.
Однако, по словам О'Тула, который сейчас является сотрудником Атлантического совета, аналитического центра в Вашингтоне, Иран был в значительной степени отрезан от глобальной финансовой сети, поэтому общее воздействие было незначительным.
«Это решение, конечно, сильно осложнило жизнь иранским банкам, которые всё еще были подключены к международной финансовой системе, но [отключение], по сути, просто заделывало бреши», — сказал он в комментарии Азаттыку.
МОГУТ ЛИ США ЗАСТАВИТЬ SWIFT ОТКЛЮЧИТЬ РОССИЮ ОТ СИСТЕМЫ?
SWIFT находится в юрисдикции Бельгии и Европы, а не США, поэтому организация «фактически не обязана прислушиваться к Соединенным Штатам», отметил О'Тул.
Однако США могут оказать давление на SWIFT, угрожая ввести санкции против самой платформы, как в случае, когда страна добивалась отключения от системы Ирана, добавил О'Тул.
ЧТО ПРОИЗОЙДЕТ, ЕСЛИ ОТКЛЮЧАТ РОССИЮ?
Россия гораздо более крупная страна, чем Иран, и глубоко интегрирована в мировое финансовое сообщество, поэтому последствия отключения от системы SWIFT будут куда более значимыми, чем в случае с Ираном.
По словам экономиста вашингтонского Института международных финансов Элины Рыбаковой, в течение какого-то времени Россию будут ждать значительные экономические потрясения, особенно в отношении международных платежей, пока страна не адаптируется к новым платформам.
Она отметила, что эти потрясения могут привести к спаду российской экономики и обвалу рубля в краткосрочной перспективе.
Однако, поскольку основные экспортные товары России — нефть и газ — имеют решающее значение для жизнеобеспечения Европы, обе стороны будут стремиться быстро выработать решение в отношении данной ситуации, сказала Рыбакова Азаттыку.
По ее словам, последствия будут менее значительными, поскольку Россия создает собственную систему передачи финансовых сообщений.
Еще в 2014 году, после того как Россия аннексировала украинский полуостров Крым, страну предлагалось отключить от системы SWIFT. Поэтому, чтобы защитить себя, Кремль поддержал разработку отечественной платформы передачи финансовых сообщений.
Российская платформа, известная как Система передачи финансовых сообщений (СПФС), насчитывала более 400 банков-участников, включая два десятка банков из бывших советских республик, и по состоянию на конец 2020 года обрабатывала пятую часть всех внутренних финансовых сообщений.
ПОЛУЧАЕТСЯ, РОССИЯ ЗАЩИЩЕНА?
Не совсем: у российской системы есть свои недостатки.
SWIFT работает круглосуточно, тогда как СПФС может отправлять платежные сообщения только по будням в рабочие часы, написала в своей публикации в начале этого года научный сотрудник Центра восточноевропейских исследований в Университете Цюриха Мария Шагина.
Кроме того, по ее словам, в СПФС меньше предельный размер сообщений.
Россия «технически» может осуществить переход, если ее отключат от системы SWIFT, «чего не случилось в 2014 году», комментирует Рыбакова. Тем не менее, по ее словам, в течение некоторого времени «этот переход всё равно станет сильным потрясением для системы».
Россия может попытаться вывести СПФС на международный уровень в качестве возможного решения для глобальных операций, сказал О'Тул.
Китай, чья экономика намного больше российской, также работает над альтернативой системе SWIFT.
В 2015 году Пекин разработал Систему международных межбанковских платежей (CIPS), чтобы способствовать использованию на мировом уровне своей валюты, юаня.
Некоторые китайские чиновники призывают использовать CIPS вместо SWIFT, чтобы защитить банки страны от угрозы отключения.
ЯВЛЯЮТСЯ ЛИ САНКЦИИ ПРОТИВ БАНКОВ БОЛЕЕ СЕРЬЕЗНЫМИ?
Некоторые чиновники и аналитики называют отключение от системы SWIFT «ядерным» вариантом, но О'Тул считает это преувеличением.
России по-прежнему будет разрешено проводить международные операции через другие платформы по передаче сообщений, хотя и менее эффективные.
«Если отключить российскую банковскую систему от SWIFT и не предпринять других действий, Россия просто воспользуется услугами [конкурентов SWIFT], — сказал он. — Осуществление операций не запрещается. Просто будет сложнее и проблематичнее их провести».
По его словам, Белому дому нужно сосредоточиться на введении санкций против российских банков.
«За какие финансовые учреждения возьмется администрация, если Россия перейдет черту? Я думаю, что это актуальный политический вопрос», — отметил эксперт.
По его словам, Соединенные Штаты могут выбрать своей целью государственные финансовые учреждения, связанные с российской элитой, такие как ВЭБ и Российский фонд прямых инвестиций.
Санкции против этих двух институтов могут быть «более эффективными», чем отключение всей банковской системы России от SWIFT, считает он.
ВЭБ выступает в качестве банка развития и платежного агента российского правительства. Тогда как Российский фонд прямых инвестиций — это суверенный фонд национального благосостояния, который принимает активное участие в зарубежных престижных проектах Кремля, например продвижении вакцины против коронавируса «Спутник V».
Действовать в отношении ведущих розничных банков Сбербанка и ВТБ будет сложнее, добавил он. Санкции против них приведут к «серьезным последствиям экономического характера» из-за огромной доли рынка, которую они занимают, однако под прицелом окажутся простые российские граждане.
СМОЖЕТ ЛИ РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА ПЕРЕЖИТЬ ПОТРЯСЕНИЯ?
С 2014 года Россия наращивает свой оборонный потенциал против угрозы введения более жестких санкций со стороны США.
Помимо разработки альтернативы платформе SWIFT, а также альтернативы системе обработки платежей Visa и Mastercard, российское правительство взяло под строгий контроль расходы, даже фиксируя профицит бюджета, что является редкостью для западных демократических стран.
Более того, государство увеличило свои золотовалютные резервы до 620 миллиардов долларов США, заняв четвертое место в мире по объему резервов наравне с Индией.
Эта сумма включает примерно 200 миллиардов долларов, находящихся в Фонде национального благосостояния на черный день.
По словам Рыбаковой, если не ввести санкции, в следующем году резервы России могут увеличиться еще на 20 миллиардов долларов.
Над российским правительством «всегда висит дамоклов меч новых санкций», считает она. «И я думаю, что это состояние как бы пронизывает все аспекты их макроэкономической политики».
«Это часть защитной стратегии России, и они придерживаются ее, потому что она для них эффективна», — добавляет она.
КОММЕНТАРИИ