Как США пытаются сдержать поток «грязных денег» из бывшего СССР и удастся ли им?

Год назад ПриватБанк Украины подал в суд США иск против своего бывшего владельца Игоря Коломойского. В иске было заявлено, что магнат через множество анонимных подставных компаний, зарегистрированных в американском штате Делавэр, провёл то, что было названо вопиющими хищениями.

Коломойский и его бизнес-партнер Геннадий Боголюбов, как заявляет расположенный в Киеве банк, использовали базирующиеся в штате Делавэр компании с ограниченной ответственностью (ООО), популярные из-за отсутствия требований о раскрытии бенефициарного владельца, для приобретения американских предприятий и недвижимости стоимостью в сотни миллионов долларов за счет украденных средств.

Украинский олигарх Игорь Коломойский.

По словам заявителя, эти люди «пошли на многое, чтобы скрыть свое владение и контроль над активами в США», говорится в иске, поданном в суд штата Делавэр 21 мая 2019 года.

Два новых законопроекта, которые в настоящее время находятся на рассмотрении в конгрессе США, могут значительно усложнить подобные действия, и правоохранительным органам США будет проще идентифицировать владельцев подставных компаний, что будет способствовать ускорению расследований.

В апреле 2019 года издание Daily Beast, ссылаясь на неназванные источники, сообщило, что ФБР ведет расследование потенциальных финансовых преступлений, включая отмывание денег, которые могли совершить Коломойский и Боголюбов.

Нестрогие правила регистрации в таких штатах, как Делавэр, Вайоминг и Нью-Мексико, где для создания компании требуется меньше информации, чем для получения библиотечного абонемента, способствовали превращению Соединенных Штатов в ведущую офшорную гавань для криминальных личностей и коррумпированных чиновников со всего мира, в том числе из бывшего СССР.

Британская правозащитная группа Tax Justice Network поместила США на второе место после Каймановых Островов, согласно проведенному в 2020 году опросу о странах, «в наибольшей степени причастных» к предоставлению возможностей состоятельным лицам и преступникам скрывать и отмывать деньги.

В настоящее время конгресс принимает закон о создании федеральной базы данных бенефициарных владельцев фиктивных корпораций и ООО для борьбы со злоупотреблениями со стороны криминальных элементов и коррумпированных чиновников. Это происходит на фоне возобновления глобального стремления к большей финансовой прозрачности после публикации «Панамских документов» в 2016 году — утечки множества секретных юридических документов и финансовых данных, которые выдвинули на первый план глобальную схему уклонения от налогов во всем мире.

Палата представителей США приняла Закон о корпоративной прозрачности в октябре с двухпартийным голосованием 249-173. Член палаты Кэролин Мэлони, демократ из Нью-Йорка, один из авторов законопроекта, выразила в мае надежду на то, что конгресс одобрит его в этом году.

Отдельная часть законодательства, известного под аббревиатурой ILLICIT CASH, полное название которого — Закон об усовершенствовании законодательств по предотвращению отмывания денег и усилении всестороннего отслеживания информации о преступной деятельности в фиктивных холдингах, в настоящее время находится в комитете сената по банковским, жилищным и городским делам.

КТО ОСТАНЕТСЯ В ВЫИГРЫШЕ?

Оба законопроекта требуют, чтобы бенефициарные владельцы корпораций и компаний с ограниченной ответственностью с численностью сотрудников не более 20 человек и ежегодным доходом не более пяти миллионов долларов предоставили Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — подразделению министерства финансов — свое полное имя, дату рождения, текущий домашний или рабочий адрес и идентификационный номер документа, удостоверяющего личность в США или за рубежом.

Такие компании должны будут ежегодно представлять обновленный список бенефициарных владельцев. Законопроект, представленный палатой представителей, также требует, чтобы иностранные бенефициары представили копию своего паспорта. Бенефициарным владельцем считается лицо, которое обладает существенным контролем или владеет 25 или более процентами акций компании.

— Мы единственная развитая страна во всем мире, которая не требует раскрытия этой информации. Честно говоря, это позорно, — заявила 20 мая Мэлони на посвященном вопросам законодательства вебинаре, организованном Центром Уилсона Института Кеннана — ведущим в США центром исследований по России и Евразии.

Все 28 государств — членов Европейского союза обязаны вести реестры бенефициарных владельцев компаний, созданных на их территориях, и делают шаги по их большей доступности (в различной степени) для общественности.

Более жесткие европейские стандарты вынудили некоторых криминальных личностей перевести свои деньги в Соединенные Штаты, заявил на слушаниях в конгрессе в 2018 году сенатор Чак Грассли из Айовы.

Даже такие офшорные зоны, как Британские Виргинские Острова, Каймановы Острова и Панама, ввели в январе регистрацию бенефициарных владельцев, сообщила в посте в январе CPMG — одна из крупнейших аудиторских компаний мира. Ожидается, что Британские Виргинские Острова и Каймановы Острова сделают базы доступными для публичного поиска в 2023 году.

База данных США, предусмотренная законопроектами, будет доступна только правоохранительным органам, которые проводят фактическое расследование по смежным вопросам, и не будет доступна для публичного поиска. Использовать базу данных также смогут и финансовые учреждения, но только с разрешения компаний.

Законопроекты поддерживаются правоохранительными и финансовыми учреждениями.

— По большому счету, это облегчает правоохранительным органам устанавливать долевое участие и организационные структуры, минуя все проволочки, и выявлять стоящую во главе персону, — сказал Радио Свободная Европа / Радио Свобода Лоуренс Хамермеш, профессор юридического факультета Университета Уайденера штата Делавэр и бывший практикующий юрист.

— Это меняет ситуацию. Если вы вознамерились совершить преступление, то это скорее сдерживающий фактор, — добавил он.

Некоторые эксперты считают, что эффект от законодательства может быть невпечатляющим.

Лоуренс Донахью, руководитель базирующейся в Нью-Мексико юридической фирмы Law 4 Small Business, которая специализируется на создании ООО, не считает, что законопроекты окажут большое влияние на борьбу с преступной деятельностью, связанной с анонимными подставными компаниями.

По его словам, правоохранительные органы уже имеют возможность выявлять бенефициарных владельцев фиктивных компаний в США, требуя представить в суд налоговые и банковские учетные документы. Компании должны раскрывать бенефициарное право собственности финансовым учреждениям при открытии счета. А те, кто намерен нарушить закон, «в любом случае отправят ложную информацию» в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями.

Исполнительный директор Национальной ассоциации окружных прокуроров Нельсон Банн — младший не согласен с такой с точкой зрения. Он сказал Радио Свободная Европа / Радио Свобода, что Налоговое управление США в настоящее время не собирает информацию о бенефициарном праве собственности таким образом, чтобы это могло помочь следователям. Кроме того, получение необходимых для расследования данных от Налогового управления — «невероятно сложная задача» и требует вовлечения федеральных правоохранительных органов и федеральной судебной системы, что делает это продолжительной и дорогостоящей процедурой.

— Это сильно замедляет расследования, исключает возможность проведения расследований штатными и местными следователями, у которых нет ресурсов для сотрудничества с федеральными правоохранительными органами, и создает серьезную проблему с ресурсами для всех прокуроров штатов и местных органов власти, чтобы получить информацию, которая может к тому же завести в тупик в ходе следственного процесса, — сказал он Радио Свободная Европа / Радио Свобода.

СЛОЖНОСТЬ ВНЕДРЕНИЯ

Вашингтонский адвокат, сертифицированный специалист по противодействию отмыванию денег и бывший банковский регулятор Росс Делстон заявил, что конгрессу потребуется расширить ресурсы FinCEN, если этот законопроект окажет какое-либо реальное влияние.

— Без существенного увеличения бюджета и персонала FinCEN этот законопроект потерпит крах из-за того, что не будет применяться, — сказал он Радио Свободная Европа / Радио Свобода.

По словам Делстона, способность FinCEN проверять информацию об иностранных бенефициарных владельцах, например находящихся в странах бывшего Советского Союза, — сложная задача, поскольку некоторые инструменты комплексной документальной проверки деятельности, включая данные о кредитных операциях, могут быть недоступны.

Несколько штатов позволяют людям создавать ООО, не раскрывая публично, кто является собственниками или менеджерами. Оформление документов для учреждения таких компаний с ограниченной ответственностью может занять считаные минуты, а процесс обычно стоит всего несколько сотен долларов в зависимости от штата.

Лица, регистрирующие ООО в Делавэре, должны предоставить только имя и адрес человека, который может быть контактным лицом для властей. От контактного лица не требуется быть участником или менеджером недавно зарегистрированной подставной компании, и ему не нужно проживать в Соединенных Штатах.

Другие штаты США требуют немного больше информации для регистрации компании, но никто не проверяет предоставляемые данные, что создает возможность для потенциального злоупотребления. Кроме того, ООО в штатах, требующих большей прозрачности, могут принадлежать анонимным ООО, зарегистрированным в Делавэре, Вайоминге или Нью-Мексико.

По словам партнера-основателя специализирующейся на стратегиях защиты активов компании Anderson Law Group Клинта Кунса, единственный способ предотвратить злоупотребление системой преступниками — требовать от каждого бенефициарного владельца подтвердить свою личность с помощью выданного правительством удостоверения личности, которое хранится в досье.

— Это решило бы данную проблему, но ни у кого нет ресурсов или денег, чтобы сделать это, — сказал Кунс.

ПЛОХАЯ КОМПАНИЯ?

Отбывающий 25-летний срок в американской тюрьме российский торговец оружием Виктор Бут, осуждённый в 2011 году по обвинению в сговоре с целью убийства граждан США и продажи оружия террористам, использовал десяток подставных компаний для сокрытия активов в Соединенных Штатах, в том числе в штате Делавэр.

Бывший премьер-министр Украины Павел Лазаренко, который отбывал тюремный срок в Соединенных Штатах за отмывание денег, использовал сеть организаций по всему миру, включая анонимные подставные компании, зарегистрированные в Вайоминге.

ООО теперь регулярно используются для приобретения недвижимости в США, особенно элитной недвижимости в Нью-Йорке и Майами, что позволяет владельцам сохранять конфиденциальность.

Но криминальные личности и другие лица, заинтересованные в отмывании денег, хотя и злоупотребляли этой практикой, приобретали недвижимость за наличные деньги. Министерство финансов США начало обращать внимание на такие транзакции в некоторых городах, в то время как Нью-Йорк предпринимает шаги для сбора дополнительной информации о владельце.

Денис Кацыв, сын бывшего министра транспорта Московской области, воспользовался ООО, чтобы скрыть покупку квартиры на Манхэттене за 6,25 миллиона долларов наличными частично за счет средств, которые, по информации министерства юстиции США, были похищены из российского бюджета.

В случае принятия одного из законопроектов, его влияние могут ощутить не только в Манхэттене и Майами, но и в других странах, в том числе в Москве, Киеве и других центрах власти в бывшем Советском Союзе, откуда ежегодно в США перемещается значительная часть из 300 миллиардов долларов незаконных доходов.

Александр Кули, директор Института Гарримана при Колумбийском университете и автор книги об отмывании денег в Центральной Азии, заявил, что ужесточение контроля со стороны США может спровоцировать уход части денег из региона на Ближний Восток и в Азию, но Америка по-прежнему будет оставаться привлекательным местом.

Тем не менее, по его словам, законодательство США, учреждающее реестр бенефициарных собственников, может оказать косвенное воздействие на регион, активизировав процесс установления более совершенных глобальных стандартов по борьбе с отмыванием денег, что окажет давление на другие юрисдикции с целью улучшить их собственное законодательство.

— Вы также не можете недооценивать некоторые непреднамеренно высвечиваемые этим последствия, — сказал Кули.

Региональные правители и их семьи «не любят вести такой космополитический образ жизни на публике и выставлять все напоказ, и я думаю, что это действительно ключевой момент», отметил он, упоминая британское расследование о состоянии дочери и внука бывшего президента Казахстана Нурсултана Назарбаева, которое привлекло внимание в центральноазиатской стране.

Мэттью Рожанский, директор Института Кеннана, сказал во время вебинара 20 мая, что страны, появившиеся после распада Советского Союза, могли бы развиваться иначе, если бы у лидеров не было такой возможности с легкостью «заныкивать» государственные деньги на Западе.

— Представьте себе, насколько иначе им пришлось бы управлять своими странами, если бы им нужно было хранить свои незаконно нажитые средства дома. Разве они не захотели бы, чтобы у них было немного больше верховенства закона, чтобы защитить эти деньги, чем возможность полагаться на их вывод в юрисдикции, подобные нашей, прямо здесь, в Соединенных Штатах? — заявил Рожанский.

Перевела с английского языка Алиса Вальсамаки.