ТАМОЖЕННЫЙ СОЮЗ И «АЛТЫН»
Несмотря на многочисленные экономические противоречия, усилиями Беларуси, Казахстана и России Таможенный союз (ТС) заработал. Следующий шаг – создание единого экономического пространства (ЕЭП). Если ничего экстраординарного не случится, то ЕЭП начнет действовать с 2012 года. Вместе с тем, все отчетливее лидеры государств ТС и, в первую очередь, Казахстана и России, озвучивают идею введения единой валюты ЕЭП.
Напомним, еще несколько лет назад президент Казахстана Нурсултан Назарбаев предложил ввести наднациональную межгосударственную валютно-расчетную единицу в рамках ЕврАзЭС. Было предложено даже новое имя валюте – «алтын».
В начале июля этого года в Астане в ходе двусторонних переговоров между президентами России и Казахстана была затронута данная тема. Президент России четко дал понять, что сотрудничество в рамках ЕЭП приведет к созданию и единого валютного пространства. Причем ряд российских политиков и экономических экспертов высказались о необходимости учета опыта введения евро при введении валюты ЕЭП.
ОПЫТ ЕВРОСОЮЗА
Все началось с подписания Маастрихтского договора 7 февраля 1992 года в городе Маастрих (Голландия), положившего начало Европейского союза. Договор вступил в силу 1 ноября 1993 года. Фактически Маастрихтский договор дал зеленый свет формированию как политического союза стран Европейского союза (ЕС), так и проведению общей экономической и финансовой политики, конечной целью которой было введение единой валюты.
С июля 1992 года внутри ЕС были отменены валютные ограничения по движению капитала. Первого июня 1998 года был образован Европейский центральный банк со штаб-квартирой в немецком городе Франкфурте-на-Майне. В 1999 году новая валюта евро была введена в безналичное обращение как параллельная валюта в странах экономического и валютного союза ЕС.
При введении евро его курс к доллару был установлен в размере 1,17. Новая валюта заменила европейскую валютную единицу (ЭКЮ), которая использовалась в европейской валютной системе с 1979 по 1998 год. С 1 января 2002 года были введены в наличное обращение банкноты и монеты евро. В настоящее время в зоне евро находится шестнадцать стран. С 1 января 2011 года к ним добавится Эстония.
ПРОБЛЕМЫ ЕВРО
С 2001 по 2004 год наблюдался рост курса евро по отношению к доллару. С 2005 года рост курса остановился и началось его падение. Более глубокие проблемы евро вскрылись на пике мирового финансового кризиса. Несмотря на жесткие условия принятия стран в еврозону, Греция, которая вступила в еврозону в 2001 году, попросту «надурила» своих партнеров по зоне, предоставив недостоверный отчет о государственном долге, значительно превышавший норматив.
Все это вскрылось лишь спустя три года. Вместе с тем оказалось, что аналогичная ситуация в той или иной степени наблюдается и в других странах еврозоны. Как сообщает Би-би-си, Европа продолжает наращивать свой государственный долг.
Дефицит бюджета некоторых стран еврозоны в 2009 году не соответствует ее критериям. Самый большой бюджетный дефицит от ВВП в Ирландии – 14,3 процента, в Греции – 13,6 процента, Испании – 11,2 процента, Португалии – 9,4 процента, Италии – 6,1 процента.
У этих же стран объем государственного долга по отношению к ВВП в 2009 году также превысил допустимую норму в 60 процентов. Ирландия имеет долг, который по отношению к ВВП составляет 811 процентов, Италия – 115,8 процента, Греция – 115,1 процента, Португалия – 76,8 процента, Испания –74 процента.
Еще в 2008 году журналисты ввели в оборот термин PIIGS по первым буквам названий этих стран. Именно непродуманная финансовая политика данных стран стала причиной финансовой нестабильности еврозоны. Для покрытия дефицита бюджета многие страны еврозоны увлеклись выпуском и размещением на рынке государственных облигаций. Самое печальное – срок погашения некоторых из облигаций пришелся именно на кризисный период.
Наиболее сложное положение сложилось в Греции: страна оказалась на пороге банкротства. В сложившуюся плачевную ситуацию вмешались Международный валютный фонд и Европейский союз, согласившиеся в течение трех лет выделять Греции 45 миллиардов долларов ежегодно.
ЛЕБЕДЬ, ЩУКА И РАК
Многие экономические аналитики в сложившейся ситуации винят Европейский центральный банк (ЕЦБ). По их мнению, у ЕЦБ, во-первых, нет единой жесткой денежно-кредитной политики для всех стран еврозоны. (Денежно-кредитная политика в еврозоне двухуровневая: одну разрабатывает и реализует ЕЦБ, другую (собственную) – центральные банки и правительства государств.)
Во-вторых, ЕЦБ слабо контролирует финансовые процессы в странах еврозоны. Только недавно, после проведения дискуссии между членами Европарламента, представителями правительств ЕС и Европейской комиссией, решено, что в Европейском союзе с января будущего года начнут работать три новых наднациональных органа по надзору над банковской и страховой отраслями, а также над рынками ценных бумаг.
Есть еще один момент: правительства стран еврозоны осуществляют огромные заемные расходы на поддержание высокого уровня жизни населения, при этом увеличивается госдолг. Вот и получается, что, имея единое экономическое пространство, у ЕС нет единого правительства, единой стратегии развития экономики, единой финансовой стратегии, единой инвестиционной политики. Уровень интеграции экономик стран ЕС низок.
Социальная защищенность и уровень жизни населения в различных стран ЕС несопоставимы. Зато есть правительства в каждой отдельно взятой стране, избранные народом. Каждое правительство старается удовлетворить потребности своего народа вопреки интересам союза. Словом, ситуация в ЕС и еврозоне напоминает известную басню Ивана Крылова «Лебедь, щука и рак».
Зато в противоположность странам ЕС, как отмечают аналитики, большинство развивающихся стран (Бразилия, Россия, Индия, Китай) стараются использовать на индустриальное развитие, в первую очередь, собственные и заемные финансовые средства, которые дают отдачу в виде роста промышленности, экспорта продукции, что, в свою очередь, ведет к росту ВВП и доходности экономики.
КОМУ ВЫГОДНО ВСТУПАТЬ В ЕВРОЗОНУ?
Несмотря на большие недостатки еврозоны, многие страны ЕС стремятся вступить туда. К сожалению, эти страны экономически не очень сильны, но вступление в еврозону для них считается выгодным. Хотя бы тем, что, прежде всего, отпадет вопрос девальвации собственных валют и финансовой нестабильности.
В первую очередь, это страны Прибалтики, чьи национальные валюты привязаны к евро. Например, ради вступления в еврозону Эстония в 2009 году достигла показателя дефицита бюджета 1,7 процента от ВВП, при этом были значительно урезаны социальные расходы. Страна с населением 1,4 миллиона человек после вступления в еврозону ожидает приток инвестиций в свою экономику со стороны богатых стран ЕС. Появится возможность конкурентного рефинансирования с выпуском государственных облигаций не в национальной валюте, а в евро.
Латвия стремится в еврозону, но ее специалисты считают, что если бы их страна вступила в зону евро до кризиса, то банкротства Parex bank удалось бы избежать с помощью ЕЦБ, который помогал многим банкам еврозоны и вернул их к нормальной деятельности.
Есть и обратный опыт. В Швеции в 2003 году был проведен референдум по вступлению страны в еврозону. По итогам референдума 56,6 процента респондентов высказались против. Сейчас, в период кризиса, повлекшего за собой долговой и бюджетный дефицит ЕС, сторонников евро в Швеции значительно поуменьшилось. Швеция не хочет «тащить на себе» слабые экономики других стран еврозоны.
Категорически против вступления в еврозону выступают британцы. Нынешнее правительство Великобритании, как и бывшее, не видит смысла в членстве страны в еврозоне. Британцы боятся ослабления финансового центра Лондона, где совершается порядка 30 процентов всех сделок в мире.
ВАЛЮТА ЕЭП
Безусловно, стабильность будущей валюты единого экономического пространства (ЕЭП) во многом будет зависеть от уровня интеграционных процессов экономик стран, входящих в него, и сближения параметров их показателей.
Некоторые показатели за 2009 год выглядят следующим образом: внешний долг России составляет 38 процентов от ВВП, Беларуси – 45 процентов от ВВП, внешний долг Казахстана равен ВВП. Инфляция в Казахстане составила 6,2 процента, России – 8,9 процента, Беларуси –10,1 процента. Среднемесячная зарплата в Беларуси была 355,7 доллара, Казахстане – 558,9 доллара, России – 780 долларов.
К моменту введения будущей валюты на едином экономическом пространстве странам-участникам придется уравнять свои экономические показатели, разработать механизм координации бюджетной политики в рамках пространства и так далее.
То есть создать единую систему управления экономикой, в противном случае проблема одной страны тут же отразится на другой. Как, какими методами и с какой скоростью это будет происходить – зависит от договоренностей сторон. В противном случае повторения проблем еврозоны не избежать.
Уже сегодня страны ЕЭП во взаимных расчетах между собой обязаны проводить политику вытеснения доллара и евро, определив некую усредненную валюту. Другим немаловажным фактором будет законодательная база валютной зоны, принцип построения, слаженность функционирования финансовой системы. Зачем? Чтобы инфляционные процессы одной страны не оказали пагубного влияния на партнеров по Единому экономическому пространству.
Некоторые экономические эксперты предлагают построить валютную систему по принципу бывшего Госбанка СССР на основе единого эмиссионного центра пространства, централизованного управления денежно-кредитной системы, координации деятельности банков стран пространства и организации расчетов между ними, кассового исполнения бюджетов, обеспечения проведения единой политики в области валютных операций, установления официальных курсов иностранных валют и ряд других операций.
Вместе с тем всякий союз имеет под собой геополитическую основу, в которой есть свои лидеры и аутсайдеры. И именно лидерам приходится нести на себе основные риски союза. Как это ныне делает Германия и Франция в рамках Европейского союза. Кто же возьмет на себя роль лидера Единого экономического пространства?
